Hey, schön, dass du auf diese Stelle aufmerksam geworden bist.
Kurz vorab: Die Aufgaben in dieser Position werden auf den ersten Blick recht ähnlich klingen, wie in vielen anderen Stellenanzeigen der Versicherungs- und Finanzbranche auch. Der Unterschied liegt bei uns weniger im „Was“, sondern vor allem im Wie.
Wenn du eine möglichst einfache Aufgabe suchst, bei der es nur darum geht, Vorgänge abzuarbeiten, sind wir vermutlich nicht die Richtigen für dich. Wenn du aber Lust hast, mit deiner Arbeit wirklich das bestmögliche Ergebnis für Kunden herauszuholen, Verantwortung zu übernehmen und auch die Extra-Meile zu gehen, dann solltest du weiterlesen.
Wir bei HT Financial Design haben vor einigen Jahren bewusst entschieden, unseren Weg anders zu gehen: weg vom klassischen Produktverkauf, hin zu echter Konzeptberatung, langfristiger Betreuung und einem hohen Serviceanspruch.
Dafür haben wir begonnen, unseren bestehenden Kundenstamm gezielt zu qualifizieren und uns immer stärker auf Servicemandate zu spezialisieren. Unsere Kunden sind Menschen, denen es wichtig ist, finanziell gut aufgestellt zu sein – und die sich darauf verlassen möchten, dass wir ihre Themen aktiv im Blick behalten. Für diese Qualität und Verlässlichkeit sind sie auch bereit, eine Servicepauschale zu zahlen.
Wir arbeiten nicht mit jedem – und das ganz bewusst. Uns ist wichtig, dass Kunden zu uns passen: menschlich, fachlich und in der Erwartung an Zusammenarbeit. Wir möchten mit Menschen arbeiten, die unsere Beratung wertschätzen, offen für ehrliche Empfehlungen sind und langfristig mit uns auf Augenhöhe zusammenarbeiten wollen. Denn gute Beratung funktioniert nur dann wirklich gut, wenn beide Seiten auf derselben Wellenlänge sind – und die Zusammenarbeit auch Freude macht.
Unser Ziel ist es, Kunden in allen finanziellen Lebensbereichen optimal zu begleiten. Deshalb arbeiten wir spezialisiert im Team: Ein Kunde hat bei uns nicht nur „einen Ansprechpartner für alles“, sondern je nach Thema die passenden Spezialisten an seiner Seite. Ähnlich wie in einem Ärztehaus, in dem auch nicht jeder Arzt alles macht, sondern jeder Bereich seine eigene Expertise hat.
Versicherungs- und Bankprodukte vermitteln kann im Grunde jeder. Was uns unterscheidet: Wir denken nicht in einzelnen Produkten, sondern in Konzepten, Lebensphasen und langfristiger Verantwortung. Genau diesen Weg wollen wir weiter ausbauen – mit noch mehr Service, noch stärkerer Spezialisierung und Menschen im Team, die diesen Anspruch mittragen.
Für den Ausbau unseres Teams suchen wir aktuell Verstärkung im Bereich Existenzsicherung & Vermögensaufbau. Wenn du Lust hast, Teil dieser Mission zu werden, freuen wir uns auf deine Bewerbung.
Nico & Philipp
Die Gründer & Geschäftsführer der HT Financial Design GmbH
Berater für Existenzabsicherung & Vermögensplanung (m/w/d): Werde die Brücke zwischen Versicherungsdeutsch und echtem Leben.
Wir begleiten unsere Kunden dabei, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen und sorgen dafür, dass ihr Geld nicht von der Inflation aufgefressen wird und sie im Alter nicht „Flaschen sammeln“ gehen müssen. Wir bauen das Fallnetz, das sie auffängt, wenn das Leben einmal nicht nach Plan läuft.
Bist du bereit, diese Verantwortung mit zu tragen?
Deine Rolle: Menschen verstehen, Strategien entwickeln.
Dein Fokus liegt darauf, die individuelle Risikosituation und den Menschen hinter den Zahlen zu verstehen. Während unsere Analysten im Hintergrund nach den besten Klauseln suchen und Konzepte bis ins Detail ausarbeiten, liegt dein Schwerpunkt beim Kunden: Du entwickelst gemeinsam mit ihm basierend auf unserem HT-Konzept einen Plan, der langfristig zu einer tragfähigen Lösung wird.
Du übernimmst insbesondere folgende Aufgaben:
- Analyse & Verständnis: Du verstehst die individuelle Risikosituation unserer Kunden, erkennst Versorgungslücken und entwickelst gemeinsam mit ihnen einen Plan, den du mit Leben füllst. Während unsere Analysten im Hintergrund nach den besten Klauseln suchen, Konzepte ausarbeiten und fachliche Details prüfen, liegt dein Schwerpunkt beim Kunden: Du machst Risiken verständlich, zeigst finanzielle Auswirkungen klar auf und hilfst dabei, fundierte Entscheidungen zu treffen.
- Strategie & Konzeption: Du hörst zu, stellst die richtigen Fragen und verstehst, was unsere Kunden wirklich bewegt: ihre Ziele, Sorgen, Lebenspläne und Prioritäten. Auf dieser Grundlage entwickelst du gemeinsam mit ihnen eine Strategie, die nicht nur auf dem Papier gut aussieht, sondern im echten Leben funktioniert.
- Langfristige Begleitung: Wie ein guter Fitnesscoach sorgst du dafür, dass dieser Plan nicht einmalig erstellt wird, sondern langfristig passend bleibt. Du überprüfst regelmäßig, ob sich Ziele, Lebensumstände oder Rahmenbedingungen verändert haben, justierst nach und bleibst an der Seite unserer Kunden – bis in die Rentenphase hinein.
Wir wissen: Unser Job ist nicht 08/15. Der Markt entwickelt sich ständig weiter, die Produktpalette ist breit und die Anforderungen sind entsprechend vielseitig. Genau deshalb passt diese Rolle nicht zu jedem – und das ist auch völlig in Ordnung. Wer nur Dienst nach Vorschrift machen möchte, wird bei uns vermutlich nicht glücklich.
Wer aber Lust darauf hat, Menschen wirklich weiterzuhelfen, Verantwortung für Ergebnisse zu übernehmen und fachlich wie vertrieblich auf höchstem Niveau mitzuspielen, ist bei uns genau richtig. Bei uns wirst du nicht nur gefordert, sondern auch gefördert. Unser Ziel ist es, dass du dich fachlich und persönlich stetig weiterentwickelst und jeden Tag gerne Teil unseres Teams bist.
Du passt zu uns, wenn du dich hier wiedererkennst:
- Keine Angst vor Wahrheiten: Du scheust dich nicht, unangenehme Fakten klar auszusprechen. Du hast den Mut, dem Kunden auch mal die Stirn zu bieten, wenn es nötig ist, um ihn vor schlechten finanziellen Entscheidungen zu bewahren.
- Spaß an Video-Beratung und modernen Tools: Video-Beratung und strukturierte Online-Prozesse sind für dich kein Hindernis, sondern selbstverständlich. Du hast keine Lust auf Zettelwirtschaft, sondern auf effiziente Abläufe und klare Ergebnisse.
- Wissenshunger: Du brennst für die Hintergründe. Wie funktioniert das deutsche System wirklich? Wie beeinflussen Politik und Steuern die Rendite? Du willst dieses Wissen nicht nur besitzen, sondern gezielt zum Vorteil unserer Kunden einsetzen.
- Sinnstiftendes Handeln: Du willst nicht einfach Produkte verkaufen, sondern eine Tätigkeit ausüben, die Sinn ergibt, sauber beraten ist und im Leben anderer Menschen einen echten Unterschied macht.
- Du kannst Vertrauen aufbauen: Du liebst den Kontakt mit Menschen, hörst aufmerksam zu und kannst komplexe Themen einfach, verständlich und überzeugend erklären.
Dein Fundament:
Du bringst eine abgeschlossene Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (m/w/d), ein Studium im Bereich Finanzwirtschaft oder eine vergleichbare Qualifikation mit.
Idealerweise verfügst du bereits über Sachkundenachweise nach § 34f, § 34d und § 34c oder bist bereit, diese mit unserer Unterstützung zu erwerben.
Erste oder mehrjährige Berufserfahrung in der Versicherungs- oder Finanzbranche hilft dir, dich schnell in unsere Themen einzuarbeiten.
Außerdem trittst du sicher, sympathisch und verbindlich auf – ob im Gespräch mit Kunden, Produktgebern oder im Austausch mit unserem Team.
Hast du nicht? Dann schau dir unser Quereinsteiger-Angebot an!
Das bieten wir dir:
Arbeitsplatz & Entwicklung
- Sicherer Arbeitsplatz: Wir planen langfristig. Unser Ziel ist die unbefristete Übernahme (aktuelle Quote über 95 %).
- Tolle Atmosphäre: Ein kollegialer, familiärer Umgang ist uns wichtig. Wir motivieren uns gegenseitig zu Bestleistungen.
- Moderne Technik: Keine Papierakten, sondern moderne Infrastruktur und digitale Prozesse.
- Zentrale Lage: Ergonomische Arbeitsplätze direkt in der Stadtmitte.
(Unsere digitale Bürotour findest du übrigens über Google Maps / Bilder!)
Zeit & Flexibilität
- 30 + 3 Urlaubstage: Neben 30 regulären Tagen erhältst du zusätzlich an deinem Geburtstag, an Weihnachten und an Neujahr frei.
- Flexible Arbeitszeiten: Du kannst deine Arbeitszeit flexibel gestalten und Beruf und Privatleben sinnvoll miteinander verbinden.
Essen & Wohlfühlen
- 115,05 € monatliches Essensbudget: Deine Essenskarte wird monatlich aufgeladen – für leckere Mahlzeiten ohne Zusatzkosten.
- Getränke & Kaffeebar: Hochwertige Wasserfilteranlage, verschiedene Tees, Kaffee und weitere Getränke für den Energieschub zwischendurch.
Gesundheit & Vorsorge
- 600 € Gesundheitsbudget pro Jahr: Nutze es flexibel für Brille, Zahnreinigung, Arzneimittel oder andere Leistungen.
- Gesundheitsbooster: Arzttermine dann, wenn es passt – inklusive schneller Vermittlung von Facharztterminen, wenn es darauf ankommt.
- Betriebliche Altersvorsorge: Wir unterstützen deine Eigeninitiative und verdoppeln deinen Beitrag.
Extras & finanzielle Vorteile
- 50 € Primecard pro Monat: Flexibel einsetzbar für Gutscheine, regionale Shops oder Sportangebote.
- Benefitportal: Profitiere von Rabatten bei zahlreichen Top-Marken (Reisen, Mode, Multimedia).
Gut zu wissen:
Die Einarbeitungsphase dauert in der Regel 2 bis 4 Monate.
Konkrete Weiterentwicklungs- und Aufstiegsmöglichkeiten sind in den kommenden Jahren vorhanden.
Keine Lust auf Standard-Floskeln? Wir auch nicht. Wir brauchen kein klassisches Anschreiben. Schick uns einfach deinen Lebenslauf gerne mit einem Bild von dir, damit wir ein Gesicht zum Namen haben und beantworte uns kurz diese zwei Fragen:
1. Was war der Moment in deiner bisherigen Laufbahn, in dem du gemerkt hast: „Das, was ich hier tue, macht für einen Menschen gerade einen riesigen Unterschied“?
2. Welches Vorurteil über die Finanz- und Versicherungsbranche würdest du gerne aus der Welt schaffen und warum?
Melde dich gern bei Philipp, er freut sich auf deine Bewerbung!
Gehalt: 2.500,00€ - 4.000,00€ pro Monat
Leistungen:
- Betriebliche Altersvorsorge
- Betriebliche Weiterbildung
- Flexible Arbeitszeiten
- Kostenlose Getränke
- Mitarbeiter-Rabatt
Arbeitsort: Vor Ort
